Rahanpesu ja kasinot

On olemassa monia keinoja ansaita suuria rahasummia laittomasti, kuten huumeet, sisäpiirikauppa, prostituutio, laittomat uhkapelit, kiristys ja salainen asekauppa. Nämä keinot tuottavat niin valtavaa voittoa, että halukkaista rikollisista ei koskaan ole pulaa. Rikollisten ongelmana onkin keksiä, miten kaikki laittomat varat saataisiin taloudelliseen kiertoon siten, että ne näyttävät tulevan laillisesta lähteestä. Sen jälkeen niitä voidaan käyttää ylenpalttisen elämäntyylin rahoittamiseen, eikä kukaan esitä kiusallisia kysymyksiä rahojen alkuperästä tai vaadi maksutositteita.

Rahan pesemiseen on keksitty useita nerokkaita menetelmiä, mutta yksi yleisimmistä keinoista on käyttää hyväksi sellaista yritystä, jonka kiinteät kulut ovat vakaita mutta tulot hyvin vaihtelevia. Useimmat vähittäiskaupat eivät sovellu tähän tarkoitukseen, sillä äkillisen tulojen nousun pitäisi näkyä vastaavanlaisena kasvuna arvopaperikaupassa sekä arvopaperien hankintahinnassa.

Baarit, pysäköintialueet, strippiklubit, autopesulat ja solariumit kuuluvat kuitenkin yrityksiin, joilla on melko kiinteät yleiskustannukset, suuri käteistä käyttävä asiakaskunta sekä erittäin vaihtelevat päivittäiset tulot. Näin ollen ne ovat ihanteellisia verhoja rikoksella hankittujen varojen tallettamiselle. Toinen merkittävä ala, johon tämä kuvaus sopii, on tietenkin kasinopeliala – oli kyseessä sitten kivijalka- tai nettikasinot.

Suurin rahanpesuoperaatio

Ehkäpä riskialttein rahanpesukeino on suurten käteissummien salakuljetus. Siinä isoja käteissummia kuljetetaan salaisesti yhdeltä hallintoalueelta toiselle. Maassa, johon rahat kuljetetaan, on löyhempi lainsäädäntö ja paremmat edellytykset salassapitoon, joten rahojen talletus onnistuu ilman turhia kysymyksiä. Suurin tällainen operaatio, joka on koskaan paljastettu, oli Wachovia-pankin skandaali vuonna 2005. Se koski noin 400:a miljardia dollaria.

Operaatiossa meksikolaisten huumekartellien Yhdysvalloissa ansaitsemia myyntituloja salakuljetettiin rajan yli, ja rahat talletettiin erisuuruisina summina meksikolaisten pankkien tileille ilman tiukkaa valvontaa. Rahat siirrettiin sitten näiltä ”laillisilta” tileiltä takaisin Wachovia-pankin yhdysvaltalaisille tileille, minkä seurauksena huumekartellit saivat puhtaita varoja käyttöönsä Yhdysvalloissa. Kun operaatio paljastui, Wachovia sai valtavan sakon ”huolimattomuudestaan”.

”Laillisten” yritysten, joilla on vaihtelevat tulot mutta kiinteät yleiskustannukset, käyttäminen verhona on vähintäänkin yhtä suosittu rahanpesukeino kuin käteisen salakuljetus. Rahanpesijät hyödyntävät kuitenkin monia muitakin keinoja, joita ovat esimerkiksi petolliset henkivakuutusyhtiöt, kiinteistökehittäminen, suurten käteistalletusten eritteleminen lukuisten pienten maksutapahtumien kautta sekä oman epärehellisen pankin ostaminen alueella, jossa viranomaisvalvonta on vähäistä.

Kuinka kasinoita käytetään rahan pesemiseen?

Järjestäytyneet rikollisryhmät voivat käyttää kasinoita rahanpesuun kahdella tapaa. Monimutkaisempi näistä tavoista on avata oma lisensoitu ja säännöstelty kasino. Kiinteät yleiskustannukset ja vaihtelevat tulot ovat tässäkin tapauksessa etu, ja rikolliset tuotot sisällytetään yksinkertaisesti kasinon käteistuloihin päivittäisessä pankkitoiminnassa.

Kustannustehokkaampi keino on kuitenkin pelata uhkapelejä tavanomaisesti. Riippumatta siitä, pelataanko kivijalka- vai nettikasinolla, uhkapelaamisesta voi seurata säännöllisiä, suuria ja erikokoisia talletuksia. Niinpä kasinotileiltä pankkitileille siirrettyjen summien (tai kasinovierailun jälkeen talletettujen käteissummien) rikollista alkuperää on vaikea vahvistaa, sillä ei voida todistaa, että rahat olisivat muuta kuin tavallisia uhkapelivoittoja.

Näin ollen pikkurikolliset ovat monen vuoden ajan voineet pestä likaista rahaa helposti menemällä kasinolle, ostamalla pelimerkkejä suurella käteissummalla, pelaamalla pari peliä varovaisesti ja vähin tappioin sekä muuttamalla sitten jäljelle jääneet pelimerkit rahaksi. Tämän jälkeen he voivat poistua ”lailliset” kasinovoitot hallussaan.

Mitä ollaan tehty, jotta kasinot pysyisivät rehellisinä?

Koska miljoonat lainkuuliaiset pelurit ympäri maailman nauttivat lisensoiduista, säännöstellyistä ja hyvämaineisista kivijalka- ja nettikasinoista, kasinot eivät missään tapauksessa halua, että niiden asiakkaat sotkeutuisivat järjestäytyneeseen rikollisuuteen. Siksi on tärkeää pelata vain ankarien viranomaisten lisensoimilla kasinoilla, jotka noudattavat maksutapahtumien laillisuutta määritettäessä samoja sääntöjä kuin pankit noudattavat.

Vuonna 2017 Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomissio, joka säännöstelee brittiläisiä kasinoita, tiukensi säännöksiään varmistaakseen, että maan kasinot noudattaisivat kansainvälisiä rahanpesun vastaisia toimia.

Tämän vuoden tammikuussa The Guardian -sanomalehti raportoi, että viisi brittiläistä kasinoa oli vaarassa menettää toimilupansa, koska ne eivät olleet turvanneet toimintaansa rahanpesulta riittävän tehokkaasti. Saatujen tietojen mukaan nämä kasinot olivat palkanneet virkamiehiä raportoimaan rahanpesusta, mutta kyseiset virkamiehet eivät osanneet määritellä komissiolle, mitä ”rahanpesu” on. On siis ilmeistä, että kaikki kasinoalan toimijat eivät ole vielä käsittäneet uhkan vakavuutta.

 

YouTube:

Research links:

https://www.theguardian.com/society/2018/jan/05/five-of-uk-online-casinos-may-lose-licence-over-money-laundering-fears

https://www.burges-salmon.com/news-and-insight/legal-updates/casinos-and-money-laundering-five-things-you-need-to-know/

https://www.int-comp.com/ict-views/posts/2016/07/22/top-5-money-laundering-cases-of-the-last-30-years/

https://www.globalradar.com/the-top-10-anti-money-laundering-stories-in-2017-year-end-review/